Често задавани въпроси

Да. С помощта на международните компании за парични преводи, с които EasyPay си партнира, нашите клиенти могат да получават парични преводи от над 150 държави по света. Разполагаме и със собствена мрежа от офиси в други европейски страни, където нашите сънародници могат да се възползват от всички услуги, достъпни на касите в България. Услугите в чужбина се предлагат под марката Fexopay.

1. Представете валидна ЛК и посочете държавата на Получателя.

2. Подайте мобилен номер и пълното име на Получателя, изписано на латиница.

3. След като предадете на касиера наредената сума заедно с таксата, ще получите разписка, съдържаща вашите данни и Референтен номер на превода. Важно! Референтният номер е уникален и трябва да се предостави само и единствено на Получателя, за да послужи като идентификатор при тегленето на парите.

4. Информирайте Получателя, че може да получи паричния превод във всички офиси на платежния оператор в страната си, срещу Референтен номер и валиден документ за самоличност, в който имената съвпадат напълно с подадените.

5. Когато нареждате международен паричен превод, средствата се прехвърлят към съответния платежен оператор веднага след разпечатването на разписката. Получателят може да изтегли сумата до 5 минути след като е наредена, независимо от дестинацията.

Имайте предвид, че е възможно услугата да бъде временно недостъпна или забавена поради спецификата на конкретната дестинация, а именно: размер на сумата и достигнати лимити; законови ограничения, изискващи удостоверяване на самоличността; различие в часовата зона и работното време на представителите или други допълнителни ограничения. В случай на измама, EasyPay може да не е в състояние да възстанови средствата след изплащането на паричния превод, освен при ограничени обстоятелства. Ако смятате, че сте станали жертва на измама, моля свържете се своевременно с Easypay call center, за да подадете сигнал и да ви съдействаме.

Клиентът изпращач внася пари в брой на гише. Служителят въвежда следната информация в Интернет приложението:

• имена на наредителя;
• адрес за връзка /по желание/;
• телефон за връзка /по желание/;
• сума за превод;
• имена на получателя;
• № на лична карта;
• ЕГН;
• системата акумулира дата на превода;

След въвеждането на информацията служителят на гишето издава документ по образец, в който са посочени:

• номер на вноската;
• името на наредителя;
• сумата, предмет на доставка;
• датата, на която е внесена – системна дата;
• офисът, в който е внесена – отбелязва се офисът, регистриран в системата;
• опционално – парола, която получателят трябва да посочи, за да получи парите;
• начин на доставка: изплащане на сумата на получателя.

Получателят се представя на гише за получаване на парите и посочва следните данни:

• лична карта (№ и дата на издаване на личната карта) или ЕГН и дата на превод на сумата. В случай че в системата данните за превода съвпаднат, служителят проверява документа за самоличност на клиента и въвежда в системата:
• номер на лична карта;
• ЕГН;
• трите имена на получателя;
• адрес от личната карта и актуален адрес.

В случай че системата одобри въведените данни:

• нареждането за изплащане се разпечатва;
• получателят подписва разписка в два екземпляра, от които оригиналът остава при служителя на гише, а вторият екземпляр се предава на получателя на сумата;
• служителят изплаща сумата;
• служителят съхранява оригиналния екземпляр, като го подрежда по уникалния му регистрационен номер, автоматично генериран от системата.

Ако преводът е за България, веднага след приемането на парите от касиера на EasyPay, получателят може да изтегли превода, независимо в коя точка на страната се намира. Когато нареждате международен паричен превод, средствата се прехвърлят към съответния платежен оператор веднага след разпечатването на разписката. Получателят може да изтегли сумата до 5 минути след като е наредена, независимо от дестинацията.

Въпроси относно условия, статус и проверка на парични преводи, можете да отправяте към Easypay call center.

Максималната сума, която еднократно може да се преведе чрез системата, е 5000 лева или 2500 евро. Дневния лимит на паричните преводи е 10 000 лева или 5000 евро. (възможно е за отделните държави този лимит да е различен, съобразно местното законодателство)

Може да платите всички сметки на една каса на EasyPay удобна за вас.

Да, върнете се на касата от която сте наредили паричния превод и задължително носете със себе си платежния документ, който е издаден от съответната каса. Паричният превод може да бъде анулиран и възстановен само при условие, че междувременно не е изплатен на получателя.

Как действат измамниците?

“Опипват почвата” - проучват възможностите си; печелят доверието ви; създават усещане, че всичко зависи от вас; не оставят възможност за проследяване.

Измамите при паричните преводи достигат сериозни мащаби и понякога загубата на определена сума е най-малкото, което може да ви се случи. Ако получите предложение да станете “финансов агент” или да изпратите пари на човек в чужбина срещу комисиона, съветваме ви да не приемате тази оферта, независимо колко апетитна ви се струва. Неслучайно се отправя подобно предложение парите вероятно са получени чрез измама и трябва да бъдат изпратени в чужбина, колкото е възможно по-бързо. Бъдете внимателни, дори когато ви обещават работа на договор със заплащане. Ако подпишете, вие може да бъдете подведени под отговорност за пране на пари или за незаконно предлагане на финансови услуги. Инвестиции със съмнително високи лихви, както и търговете с притеснително ниски цени, също трябва да бъдат проучвани, преди да се впуснете в опасна финансова сделка.

Какво да направите, ако вече сте изпратили парите?

Aко вече сте осъществили изпращането на определена сума пари, но имате подозрения в чистите намерения на получателя, достоверността на информацията, която ви е предоставена или каквото и да е друго, незабавно предприемете действия, с които, ако е възможно, трансферът да бъде преустановен. Обърнете се към служител на FexoPay/ EasyPay или в представителството в съответната държава, където сте наредили сумата или се обадете на посочените в сайта телефони. Споделете вашите притеснения за предполагаеми измамни действия от насрещната страна и ние ще направим всичко, което зависи от нас, за да откажем предаването на паричната сума. Ние искаме да защитим и предпазим от измами както нашите клиенти, така и нашите представители!

Ако човекът, който стои срещу вас в ролята на получател на определена сума пари, не ви е близък или приятел, то задайте си следните въпроси, за да сте сигурни в това, което правите: Познавам ли лично човека, на когото изпращам пари?; Ако не, разумно ли е да го правя?; Ако да, мога ли да му имам доверие?; Уместно ли е да споделя поверителна информация с този човек?; Не е ли „твърде добра, за да е истина” тази оферта?; Каква е причината за цялата тайнственост и изискваната поверителност?; Трябва ли да преведа парите незабавно?; Защо този човек настоява да изпратя сумата “спешно” и създава чувство за неотложност?; Какви могат да са последствията, ако осъществя трансфера?

Действайте отговорно, особено когато се налага да предоставяте лични данни или парични средства на получател, в чиято идентичност не сте сигурни. Информацията и нейната достоверност са ключът към сигурните парични преводи.

Посочените по-долу примери са реални случаи, но не изчерпват всички възможни видове измами. За нас би било непосилна задача да изброим целия съществуващ обхват от измами, допустими при паричните преводи, затова апелираме да бъдете бдителни, независимо от естеството им.

Запознанства чрез интернет, които прерастват в романтични връзки - Най-често обект на подобни измами са жените български гражданки. Измамникът (в много от случаите се представя за военнослужещ американец в Африка) влиза в контакт с тях и след определен период комуникация започва да иска пари с различни цели, сред които са закупуване на билет до България за евентуална сватба; спешна помощ и др.

Нареждане на парични преводи за Нигерия, Гана, Бряг на слоновата кост и други страни от Африка. „Нигерийско писмо” - При този тип измама клиент, ситуиран в България, получава имейл, в който непознат/а го уведомява, че печели голяма сума пари (напр. 1 000 000 $), която ще бъде изпращана на части в определен размер, посредством услугите на FexoPay или друг партньорски оператор. В писмото се обяснява, че за да започне изплащането на парите, “спечелилият” трябва да преведе 200- 300 долара или евро.

Наследяване на имот в африканска страна - Новината се съобщава по имейл (това трябва да е и 1-вата индикация за вас, че нещо не е наред), в който се казва, че за да получите имота, документите трябва да бъдат оформени от адвокат на място. От вас се иска да изпратите една солидна сума за неговия хонорар. Подобна е схемата и при измамата с печалба от лотарията , където ви казват, че трябва да поемете разноските по трансфера, като ги изпратите предварително на непознат в Нигерия, Бенин или др. Няма лотария, която да прави преводите по FexoPay/ EasyPay и да иска да от спечелилият да покрие разноските по трансфера!

Нареждане на парични преводи за Великобритания, Австрия, Германия и др. точки из Европа. Предстои ви да започнете работа в чужбина? Или пък сте току-що започнал да учи студент? Искате да си купите евтина кола от чужбина? Бъдете нащрек. Преводите варират между 1000 - 5000 евро и се изпращат главно с цел да се наеме/ запази квартира или за закупуване на автомобил, след уговорка в интернет сайт. Комуникацията се осъществява единствено по имейл, без телефонни разговори, което трябва да ви накара да се замислите за истинността на дадената информация. Наредителят от България е посъветван да изпрати парите чрез FexoPay или наш партньор на свой близък, роднина или приятел, а след това, скривайки номера, той праща доказателство за превода на “продавача”, за да бъде запазена колата. Жертвата получава „фалшив” имейл, в който чрез интернет линк го подканят да провери дали преводът е вече в страната. Цъкването върху този адрес го препраща към фалшив сайт, където изпращачът въвежда 11-цифрения номер на превода и така измамникът получава нужната информация. “Получателят” си прави фалшив документ за самоличност с имената на получателя от бланката и изтегля парите в рамките на няколко часа.

Нареждане на парични преводи зa Китай за закупуване на стоки. Всеки от нас е разглеждал поне веднъж в живота си китайски сайт, където ниските цени са причина за големия брой покупки. Какви опасности се крият обаче? Клиент от България избира определена стока и плаща нейната сума в размер на 100 - 500 $. Получателят е китайски гражданин, който тегли превода и не изпраща стоката.

Изнудване - Запознанството в социалните медии бързо прераства в бурна любов и всеки от двойката се доверява на човека отсреща. Така се стига и до изпращане на неприлични снимки, които впоследствие се използват за получаване на големи суми пари от потърпевшата страна. Съветваме ви да не споделяте лични данни и кадри с хора, в чиято самоличност не сте се уверили напълно. Ако все пак вече сте го направили, то прекъснете всякакъв контакт с този човек, обърнете се към полицията и към центъра за защита на социалната медия, защото ако веднъж пратите пари, измамникът няма да спре да иска.

Получавате имейл от непознат, в който се казва, чe компютърът ви е хакнат, паролите и контактите ви са откраднати, достъпът до камерата и микрофона се контролира от изнудвача и вашите действия са били заснемани. Какво да направите? НЕ изпращайте пари! Тези имейли са фалшиви. Обърнете се отново към полицията и доставчика на имейла за допълнителна сигурност.

Благотворителност - Не се подвеждайте, независимо колко добра ви се струва каузата. Проучете инициативата, организатора и представителите. Запомнете: Никоя благотворителна кауза няма да ви приканва да пращате пари на физическо лице.

Основната ни цел е да запознаем не само нашите клиенти, но и нашите служители, предоставящи нашите услугите, с възможните опасности. Така, идвайки в наш офис, можете да бъдете сигурни, че дори да сте на път да направите грешка, ние сме насреща да предотвратим измамата.

Никога не изпращайте пари на човек, когото не познавате лично.

Не превеждайте пари поради никоя от следните причини:

• за спешна/ извънредна ситуация, която не сте потвърдили;
• за търговска покупка;
• за такса по отпускане на заем, застраховка или издаване на банкова карта;
• за да потвърдите получаване на печалба от лотария или друга парична награда;
• за закупуване на антивирусна защита;
• за депозит във връзка с имот;
• за кандидатстване и приемане на нова работа;
• за дарение и благотворителност;
• за влизане в ролята на таен клиент или за разрешаване на имиграционен проблем.